单独披露了2025年第一季度在银行中列出的A股“报告卡“操作”报告。证券日报的一名记者发现，有9家银行透露了他们的第一季度报告，绩效报告或基本运营条件。从披露的数据来看，许多银行在第一季度实现了双重收入增长和净利润。从资产方面的业绩来看，揭示数据的上市银行的信用供应在第一季度保持了稳定的扩张趋势。 上海金融与法律研究所的研究人员杨·海芬（Yang Haiping）告诉《美国证券报道》记者，该银行在第一季度的绩效增长主要来自三个方面：首先，信用的“良好起点”效应，该效应使用数量来增加价格来增加压力n净压力ng净差异；其次，中级业务的增长，诸如财富管理和护理和返回等处理费用的增加债券投资；第三，成本控制控制和降低存款利率减轻了支付利息的压力。第一季度的信用稳定是由于需求端规则积极融资，供应方积极实施监管和增加的投资。 一些区域银行的表现良好 在揭示了特定绩效指标的银行中，许多银行已经获得了双重收入和与股东相关的净收入收入，并且一些区域银行的表现良好。 4月21日，南京银行发布了2025年的第一季度报告，表明第一季度经营该银行的收入为1419亿元人民币，增长了6.53％；与股东相关的净利润为6008亿元人民币，同比增长7.06％。根据《长胡银行绩效报告》，该银行在第一季度的收益为29.71亿元人民币，增长了10.04％;与股东相关的净利润为10.84亿元人民币，同比增长13.87％。杭州银行在其运营条件下宣布，第一季度的运营收入为97.7亿元人民币，增长了2.22％的年份；与股东相关的净利润为60.1亿元人民币，增长了17.3％。此外，重庆农村商业银行还实现了双重收入和净收入与股东相关的增长。 南卡大学金融发展研究所主任天蒂安·利胡（Tian Lihui）告诉美国证券报道记者，收入增长和净利润的理由归因于第一季度列出的某些上市银行的股东的三个主要因素：信贷规模的扩张，收入的贡献，成本控制，成本控制和房地产质量的优化。一些银行增加了对纳入融资和绿色信贷等领域的投资，并用数量来给予净利益的边缘。通过加强债券市场以及中级业务收入（例如财富管理和谨慎业务）的增长而获得的投资收入已成为支持绩效的重要驱动力。此外，一些银行通过降低责任成本和优化业务结构，增加不良财产处置的腰果，发布了收入利润率。 就资产侧绩效而言，银行的信贷供应在第一季度继续不断扩大。在2025年第一季度，通信银行宣布，到3月底，与去年年底相比，国内银行国内机构的元贷款余额增长了3600亿元人民币，增长了一年一度的增长。 Pudong Development Bank在第一季度的运营条件下还透露，在今年第一季度末，银行贷款的总金额（不包括费用DIS计数）为532.5亿元人民币，比去年年底增加了2545.84亿元人民币，增加了5.02％，去年贷款的净增加。此外，杭州银行的运营数据显示，在今年第一季度末，银行贷款总成本为99519.6亿元人民币，比去年年底增长了6.15％。 “第一季度银行信誉的总体规模已取得稳定的增长，其中有三个主要因素：政策支持，对市场需求的反弹以及适应银行自己的技术。”天利伊伊（Tian Liyui）表示，为了促进经济发展，我的国家采取了一系列步骤，鼓励银行增加对实际经济的支持，例如降低了储备金的比率并提供了重新贷款。随着经济逐渐恢复，企业和个人的投资需求和消费的需求也会恢复，从而增加了对信贷的需求。 Kasabay Nito，Maraming MGA Bangko Ang BumalangKAS NG MAS AktibongCredit计划在今年年初抓住市场共享，并宁愿向高质量客户发行贷款。 非表现贷款比率的一般改善 规定范围的比例的差异加剧了 就财产质量而言，大多数银行的不良贷款比率继续拒绝。在第一季度末，重庆农村商业银行和长舒银行的不良贷款比率分别下降了1.17％和0.76％，比去年年底下降了0.01％； Nanjing Bank，Jiangyin Bank和Hangzhou Bank的非表现贷款比率保持稳定为0.83％，0.86％和0.76％，而非竞争银行贷款比率为1.06％，均为1.06％，均为去年年底。 但是，许多银行的范围NG规定的比率拒绝了。其中，Ping Bank Provision，Hangzhou Bank，Changshu Bank和Jiangyin Bank的提供的比率下降了14.18％，21.16从去年年底分别分别为百分点，10.95％的积分和19.32％的积分，到236.53％，530.07％，489.56％和350％；重庆农村商业银行规定的比率为363.3％，与去年年底相同。 天利伊（Tian Liyui）表示，不表现贷款的比率在很大程度上是由于非销售财产的收集和处置增加，从而有效地解决了现有风险；经济环境改善了，减少了不执行的新贷款的出现；同时，一些银行已经采用了更严格的分类标准标准，并提前确定并处理潜在的风险点，并提高其风险控制能力。规定范围之比的下降是由于收入需求的影响以及分类的分类滞后。为了平息收入变化，一些银行积极降低了供应范围与R的比率估计净收入的增长。尽管目前的不表现贷款利率拒绝，但仍需要遵循零售贷款的潜在风险（例如抵押，信用卡），并且可能会浪费供应。 行业内部人士提醒我们，我们需要关注零售风险和未来结构的差异。天蒂·利胡（Tian Lihui）认为，短期非表现贷款的平衡处于很高的水平，并且不确定受居民收入波动影响的零售贷款的高品质，有些银行可能会面临消耗规定的压力。从长远来看，拥有强大地区经济和高质量客户基础的银行具有更强的财产质量，而依靠传统行业的银行机构则需要对不良篮板保持警惕。 （负责编辑：朱赫） 神性：中国净资金已印刷本文以提供其他信息，并不代表本网站的观点和立场。本文的内容仅供参考，并且不会产生投资建议。投资者根据自己的风险为基于此操作。